勧誘方針

当社は、家族やカップルが幸せな将来を歩んで頂けることを目指し、サービスを提供しております。 このため、当社は、複数の保険会社の商品を取扱う保険代理店と提携する金融商品販売業者等として、お客さま本位を心がけ、「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、以下のとおり勧誘方針を定め、適正な販売活動を行います。

(1)法令等の遵守について

保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な金融商品販売に努めます。

(2)適切な勧誘と説明について
  • 勧誘の活動方法・場所・時間帯等につきまして、お客さまのご意向に反しないよう、十分配慮して行動します。
  • お客さまの保険商品などに関する知識、加入目的、財産状況などを総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に沿った適切な保険商品などのご案内に努めてまいります。特にお客さまが未成年の場合、適正な保険金額をご提案いたします。
  • お客さまに金融商品についての重要事項を正しくご理解いただけるよう努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
(3)適切な社内体制について
  • 適正な業務を確保するために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
  • お客さまのプライバシーを尊重するとともに、お客さまに関する情報については、適正な取扱いおよび厳正な管理をいたします。なお、当社の個人情報の取扱いについては、プライバシーポリシーにて詳細をご案内しております。( こちら )
  • お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めます。

以上の方針は「金融商品の販売等に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく当社の「勧誘方針」です。

(4)連絡先について

お客さまからの様々なご意見の収集に努め、それらを今後のサービスの改善に反映すべく、企業努力を重ねて参りたいと思いますので、ご意見・ご質問等がありましたら、下記連絡先までご連絡ください。

MAIL:info@osidori.co



制定 2021年12月1日




比較推奨販売に関する方針について

当社は、取扱保険会社の中から、弊社独自の基準に従って推奨会社を選定し、さらに、お客さまのご意向を把握した上で商品を絞り込み、当該保険会社の商品を販売することを基本方針とし、この方針(以下「本方針」といいます)を定めます。

第1条 目的

本方針は、保険事業における商品提示および推奨を適切に行うためのお客さまに対する当社方針について定め、当社の販売資格者がお客さまの保護に十分留意した適正な保険募集を行うことを目的とします。

第2条 基本方針

当社では、保険会社の信頼性、保険会社と当社との関係、お客さまのメリットなど、様々な事柄を総合的に勘案して、下記のとおり推奨する保険会社・保険商品を選定します。

<生命保険>

保険商品については、以下の理由で、SOMPOひまわり生命保険株式会社、ソニー生命保険株式会社、アクサ生命保険株式会社の3社の商品を案内します。

    ・長期にわたる取引実績とお客さまへのサービス体制
  • ・家族の資産形成に資する商品販売に実績
  • ・商品性(顧客への提供価値、商品特性、保険料水準、収益性)
  • ・保険会社の健全性
第3条 遵守義務

本方針は、当社としての統一方針であり、当社の販売資格者は全員、本方針に沿った対応を遵守します。従って、いかなる場合でも販売資格者の個人的な判断で本方針と異なる対応は行いません。



制定 2021年12月1日
改定 2021年12月15日